Diferenza entre fondos de cobertura e ETF

Non se pode subestimar a necesidade de investimentos. Mentres a xente inviste con obxectivos diferentes, o obxectivo principal é garantir a seguridade financeira a longo prazo, xerar ingresos extra, aforrar para a xubilación e xerar riqueza. Hai moitas opcións de investimento dispoñibles en bonos, fondos de cobertura, accións, ETF e incluso inmobles, por citar só algúns. Aínda que algúns destes termos poden ser novos para algúns, é fundamental comprender cada método de investimento e saber o que pode funcionar para vostede. Neste artigo veremos a diferenza entre os hedge funds e os ETF. Con sorte, isto guiaralle para determinar en cal dos dous debería investir.

Que son os fondos de cobertura?

Trátase de investimentos de carteira privada que utilizan estratexias de investimento de risco e xestión para xerar rendementos. Está aberto a un número limitado de persoas e é preferido e utilizado na súa maioría por investidores de alto valor neto. Os investidores que busquen investir en investimentos líquidos non deben apoiarse máis nos fondos de cobertura, xa que se lles pode requirir que manteñan os investimentos ata un ano.

Dado que os fondos de cobertura teñen como obxectivo aproveitar oportunidades específicas identificables no mercado, poden empregar estratexias de investimento como apalancamento, opcións e incluso venda curta. Están abertos a investimentos acreditados. Dado que requiren unha cantidade mínima inicial de investimento, só as persoas ricas poden investir en fondos de cobertura.

As características dos fondos de cobertura inclúen:

  • Só están abertos a investidores cualificados, porque os investidores cualificados poden xestionar o risco potencial que supón investir en fondos de cobertura.
  • Teñen unha maior latitude de investimento en comparación con outros fondos. Os fondos de hedge poden investir en calquera cousa, xa sexa inmobiliaria, terra, derivados, moedas e incluso accións.
  • Empregan apalancamentos: para permitirlles obter maiores rendementos nun curto período de tempo, os fondos de cobertura poden utilizar o capital prestado en función da estratexia do fondo.
  • Non están rexistrados
  • Traballan como asociacións de investimento privado
  • Poden utilizar diferentes estratexias de investimento e mercadotecnia

A pesar dos elevados rendementos, os fondos de cobertura teñen varios riscos, incluíndo:

  • Teñen períodos de investimento máis longos
  • O uso de apalancamento pode causar importantes perdas do investimento
  • Se se producen perdas, son potencialmente enormes

Os investimentos tamén deberían pagar aos investimentos en fondos de cobertura unha porcentaxe acordada en función da estrutura salarial. Na estrutura típica, o xestor de fondos recibe cada ano o 20% dos beneficios e o 2% dos activos, independentemente de que se obteñan ou non beneficios. Para protexer aos investidores de fondos de cobertura, pódense establecer limitacións na comisión. Isto impide aos xestores de carteira dúas veces nas mesmas rendibilidades. Tamén se poden establecer límites de comisión para evitar que os xestores de cobertura asuman un risco excesivo.

Que é o ETF?

A falta de Exchange Traded Fund, trátase dun tipo de seguridade que rastrexa un índice, un bono, unha mercancía ou unha cesta de activos. Este tipo de fondo cotízase e cotízase nunha bolsa de valores e rastrexa os rendementos dun instrumento financeiro que segue.

Ao investir en ETF, o diñeiro dun investidor invístese en títulos de mercado que forman parte dun índice predeterminado. Os prezos dos ETF tampouco son constantes e poden variar ao longo do día. Este investimento é ideal para persoas que buscan opcións de investimento máis líquidas e rendibles. Os EFT poderían ter un ou varios activos, polo que son unha excelente opción para a diversificación.

Os tipos de ETF inclúen:

  • ETF da industria: seguen industrias específicas como a banca, o sector do gas ou a industria bancaria.
  • ETF de moeda: inviste en moedas estranxeiras
  • ETF de bonos: inclúe bonos corporativos, bonos locais, bonos estatais e bonos do goberno
  • EFT inversos: utiliza a venda curta para obter beneficios das accións
  • ETF de materias primas: inviste en produtos básicos como ouro ou cru

Os investidores que optan por investir en ETF benefícianse de:

  • Ter acceso a unha variedade de existencias en moitas industrias
  • Gastos baixos, como poucas comisións de corredor
  • Pode optar por dirixirse a unha industria específica
  • Podes xestionar os riscos de investimento a través da diversificación

Non obstante, os ETF teñen desvantaxes como:

  • Un investidor pode limitarse a diversificar se inviste en ETF centrais na industria
  • A falta de liquidez pode dificultar as transaccións
  • Os investidores poden pagar taxas elevadas se invisten en ETFs xestionados activamente

Semellanzas entre hedge funds e ETF

  • Ambos son investimentos agrupados para xerar rendementos

Diferenzas entre hedge funds e ETF

Definición

Os fondos de cobertura refírense a investimentos de carteira privada que utilizan estratexias de investimento de risco e xestión para xerar rendementos. Por outra banda, os ETF refírense a un tipo de seguridade que rastrexa un índice, un bono, unha mercancía ou unha cesta de activos.

Regreso

Mentres os fondos de cobertura teñen un rendemento absoluto, os ETF teñen un rendemento relativo.

Estilo de xestión

Os fondos de cobertura xestionanse activamente. Por outra banda, os ETF están xestionados pasivamente.

Taxas aplicables

Os fondos de cobertura teñen comisións anuais polas que o xestor de fondos recibe o 20% dos beneficios e o 2% dos activos cada ano, independentemente de se se obteñan ou non beneficios. Por outra banda, as comisións aplicables aos fondos de cobertura inclúen gastos de explotación, comisións de negociación e diferenzas de solicitudes / ofertas.

Tipo de investidores

Mentres que os investimentos en fondos de cobertura inclúen persoas con alto patrimonio neto e cualificados, os investidores en ETF son investimentos individuais minoristas.

Liquidez

Aínda que os fondos de cobertura son ilíquidos, os ETF son moi líquidos.

Fondos de cobertura fronte a ETF: táboa de comparación

Resumo dos fondos de cobertura fronte á ETF

Os fondos de cobertura refírense a investimentos de carteira privada que utilizan estratexias de investimento de risco e xestión para xerar rendementos. Por outra banda, os ETF refírense a un tipo de seguridade que rastrexa un índice, un bono, unha mercancía ou unha cesta de activos. Aínda que os fondos de cobertura teñen comisións anuais polas que o xestor de fondos recibe cada ano o 20% dos beneficios e o 2% dos activos, independentemente de que se obteñan ou non beneficios, os ETF teñen gastos operativos, comisións de negociación e diferenzas de solicitudes / ofertas como taxas aplicables. Aínda que ambas as dúas seguen a ser opcións de investimento viables, os investimentos non deben tomar decisións precipitadas sobre que opción escoller.

Últimas mensaxes de Tabitha Njogu ( ver todo )

Ver máis sobre: ,