Gestão de Liquidez vs Gestão de Tesouraria

Com o passar do tempo, o ambiente de negócios mudou drasticamente. Mudanças rápidas foram observadas nas regulamentações e variações abruptas nos modelos de negócios . Além disso, o avanço tecnológico desempenhou um papel vital na remodelação da situação atual dos negócios. Empreendedores e Executivos de Gestão Estratégica, relutantes em se adaptar ao novo ambiente tecnológico, não têm escolha a não ser aceitar esse ambiente desafiador para serem competitivos e inovar no mercado. O impacto do cenário predominante tornou as operações de negócios mais complexas. Esta é a razão por que a demanda para tesouraria gestão e liquidez gestão tem aumentado de modo que as empresas podem sustentar com sucesso no mercado.

Embora os termos gestão de tesouraria e gestão de liquidez sejam usados ​​indistintamente por instituições financeiras, ainda não são a mesma coisa. Sendo um executivo ou um empresário no mercado financeiro em constante crescimento, você deve saber o que se entende por gestão de tesouraria e gestão de liquidez e qual a diferença entre esses dois termos?

A Gestão de Tesouraria é um processo de gestão e administração de moeda, fundos, caixa, banco e risco financeiro a fim de melhorar a posição de liquidez das empresas e fazer aplicações financeiras lucrativas no futuro. A celebração de um contrato de hedge para gerenciar o risco financeiro também faz parte da gestão de tesouraria. Existem muitas organizações que possuem um departamento de tesouraria separado, que avalia o risco financeiro, acompanha os fundos e as políticas de investimento e gerencia o risco cambial. A gestão de liquidez, por outro lado, é um dos elementos-chave de uma gestão de tesouraria bem estabelecida. É um processo que garante que você tenha uma quantia razoável de dinheiro disponível para que possa cobrir as responsabilidades correntes de seu negócio, tanto esperadas quanto inesperadas. Ele leva em consideração suas necessidades de liquidez e garante que o dinheiro esteja disponível no momento certo. A gestão de tesouraria consiste em fornecer financiamento instantâneo às empresas, minimizando a exposição geral ao risco cambial e mantendo a posição de liquidez de um negócio. A gestão da liquidez envolve o entendimento das necessidades de caixa, o estabelecimento de diretrizes adequadas para os investimentos, a seleção das oportunidades de investimento certas e o aumento da eficiência e transparência da posição de caixa.

A gestão de liquidez trata de uma série de procedimentos e processos, tais como, cobrança de recebíveis, execução de pagamentos, gerenciamento de caixa real. Isso geralmente é feito pelos bancos porque eles buscam maneiras novas e inovadoras de atender às necessidades de seus clientes. Embora a gestão de tesouraria esteja correlacionada com a gestão de liquidez, existe uma diferença principal entre as duas. A gestão de tesouraria inclui a gestão do risco cambial. Sendo um indivíduo do setor financeiro, você deve estar ciente do fato de que o mercado cambial é altamente volátil e as taxas do mercado mudam de tempos em tempos. Existe um grande risco associado à gestão de tesouraria. Por exemplo, uma empresa pode sofrer uma perda de milhões se um gerente de tesouraria atrasar sua decisão mesmo por alguns segundos.

Porém, não é possível falar em gestão de tesouraria e não falar em gestão de liquidez, pois a moeda estrangeira envolve caixa, que é administrado pela gestão de liquidez. O dinheiro é recebido em termos de pagamentos e a gestão das taxas de câmbio está incluída nas funções de tesouraria.

A gestão de tesouraria trata principalmente do risco cambial e cambial, enquanto a gestão de liquidez envolve a gestão da posição de liquidez da empresa. Uma das partes mais desafiadoras da gestão de liquidez é ter uma visibilidade clara do caixa que é necessário hoje e exigido no curto, médio e longo prazo, para que decisões razoáveis ​​possam ser tomadas.