Nevoia de investiții nu poate fi subestimată. În timp ce oamenii investesc cu obiective diferite, obiectivul principal este de a asigura securitatea financiară pe termen lung, de a genera un venit suplimentar, de a economisi pentru pensionare și de a construi avere. Există multe opțiuni de investiții disponibile de la obligațiuni, fonduri speculative, acțiuni, ETF-uri și chiar imobiliare, pentru a numi doar câteva. Deși unii dintre acești termeni pot fi noi pentru unii, înțelegerea fiecărei metode de investiții și cunoașterea a ceea ce poate funcționa pentru dvs. este primordială. În acest articol, vom analiza diferența dintre fondurile speculative și ETF-uri. Sperăm că acest lucru vă va ghida în a determina în care dintre cele două ar trebui să investiți.

Ce este fondurile speculative?

Acestea sunt investiții de portofoliu privat care utilizează investiții de risc și strategii de gestionare pentru a genera randamente. Este deschis unui număr limitat de persoane și este preferat și utilizat în mare parte de investitorii cu valoare netă ridicată. Investitorii care doresc să investească în investiții lichide nu ar trebui să se bazeze mai mult pe fondurile speculative, deoarece li se poate cere să păstreze investițiile până la un an.

Întrucât fondurile speculative urmăresc să profite de oportunități specifice identificabile pe piață, ele pot utiliza strategii de investiții, cum ar fi efectul de levier, opțiunile și chiar vânzarea în lipsă. Acestea sunt deschise investitorilor acreditați. Deoarece necesită o sumă inițială minimă mare de investiții, numai persoanele bogate pot investi în fonduri speculative.

Caracteristicile fondurilor speculative includ:

• Acestea sunt deschise numai investitorilor calificați - Acest lucru se datorează faptului că investitorii calificați pot face față riscului potențial pe care îl implică investiția în fonduri speculative.
• Au o latitudine investițională mai largă în comparație cu alte fonduri - Fondurile speculative pot investi în orice lucru, fie el imobiliar, teren, derivate, valute și chiar acțiuni.
• Folosesc efectul de levier - Pentru a le permite să obțină randamente mai mari într-o perioadă scurtă, fondurile speculative pot utiliza capital împrumutat pe baza strategiei fondului
• Nu sunt înregistrate
• Lucrează ca parteneriate de investiții private
• Ei pot folosi diferite strategii de investiții și marketing

În ciuda randamentelor ridicate, fondurile speculative prezintă diverse riscuri, inclusiv:

• Au perioade mai lungi de investiții
• Utilizarea efectului de levier poate provoca pierderi semnificative din investiție
• Dacă sunt suportate pierderi, acestea sunt potențial imense

De asemenea, investitorii ar trebui să plătească investitorilor fondurilor speculative un procent convenit pe baza structurii salariale. În structura tipică, administratorul de fond primește 20% din profituri și 2% din active în fiecare an, indiferent dacă se obțin sau nu profituri. Pentru a proteja investitorii de fonduri speculative, pot fi stabilite limitări ale taxelor. Acest lucru împiedică administratorii de portofoliu de două ori pe aceleași rentabilități. Limitele de comisioane pot fi, de asemenea, stabilite pentru a preveni managerii de acoperire împotriva riscurilor excesive.

Ce este ETF?

În lipsa fondului tranzacționat la bursă, acesta este un tip de garanție care urmărește un indice, o obligațiune, o marfă sau un coș de active. Acest tip de fond este listat și tranzacționat la o bursă de valori mobiliare și urmărește randamentele unui instrument financiar pe care îl urmează.

Investind în ETF-uri, banii investitorului sunt investiți în titluri de piață care fac parte dintr-un indice prestabilit. Prețurile ETF nu sunt, de asemenea, constante și pot varia pe parcursul zilei. Această investiție este ideală pentru persoanele care caută opțiuni de investiții mai lichide și mai rentabile. EFT-urile ar putea deține un activ sau mai multe active, deci fiind o alegere excelentă pentru diversificare.

Tipurile de ETF-uri includ:

• ETF-uri din industrie - Acestea urmăresc industrii specifice, cum ar fi sectorul bancar, sectorul gazelor sau industria bancară.
• ETF-uri valutare - Investiți în valute străine
• ETF-uri de obligațiuni - Include obligațiuni corporative, obligațiuni locale, obligațiuni de stat și obligațiuni de stat
• EFT-uri inverse - Folosește vânzările în lipsă pentru a obține profituri din acțiuni
• ETF-uri pentru mărfuri - Investiți în mărfuri precum aurul sau țițeiul

Investitorii care aleg să investească în ETF-uri beneficiază de:

• Având acces la o varietate de stocuri în multe industrii
• Cheltuieli mici, cum ar fi câteva comisioane de broker
• Puteți alege să vizați o anumită industrie
• Puteți gestiona riscurile investiționale prin diversificare

Cu toate acestea, ETF-urile au dezavantaje, inclusiv:

• Un investitor poate fi limitat la diversificare dacă investește în ETF-uri unice axate pe industrie
• Lipsa lichidității poate împiedica tranzacțiile
• Investitorii pot plăti comisioane mari dacă investesc în ETF-uri gestionate activ

Asemănări între fondurile speculative și ETF

• Ambele sunt investiții combinate pentru a genera randamente

Diferențe între fondurile speculative și ETF

Definiție

Fondurile speculative se referă la investiții de portofoliu privat care utilizează investiții de risc și strategii de gestionare pentru a genera randamente. Pe de altă parte, ETF-urile se referă la un tip de garanție care urmărește un indice, o obligațiune, o marfă sau un coș de active.

Întoarcere

În timp ce fondurile speculative au un randament absolut, ETF-urile au un randament relativ.

Stil de conducere

Fondurile speculative sunt gestionate activ. Pe de altă parte, ETF-urile sunt gestionate pasiv.

Taxe aplicabile

Fondurile speculative au comisioane anuale prin care administratorul de fond primește 20% din profituri și 2% din active în fiecare an, indiferent dacă sunt sau nu realizate profituri. Pe de altă parte, taxele aplicabile fondurilor speculative includ cheltuieli de exploatare, comisioane de tranzacționare și spread-uri de cerere / ofertă.

Tipul investitorilor

În timp ce investitorii de fonduri speculative includ persoane cu valoare netă ridicată și persoane calificate, investitorii ETF sunt investitori individuali cu amănuntul.

Lichiditate

În timp ce fondurile speculative sunt nelichide, ETF-urile sunt foarte lichide.

Fonduri speculative vs. ETF: tabel de comparație

Rezumatul fondurilor speculative vs. ETF

Fondurile speculative se referă la investiții de portofoliu privat care utilizează investiții de risc și strategii de gestionare pentru a genera randamente. Pe de altă parte, ETF-urile se referă la un tip de garanție care urmărește un indice, o obligațiune, o marfă sau un coș de active. În timp ce fondurile speculative au comisioane anuale prin care administratorul de fond primește 20% din profituri și 2% din active în fiecare an, indiferent dacă se obțin sau nu profituri, ETF-urile au cheltuieli de funcționare, comisioane de tranzacționare și spread-uri de cerere / ofertă ca taxe aplicabile. Deși ambele rămân opțiuni de investiții viabile, investitorii nu ar trebui să ia decizii grăbite cu privire la ce opțiune să aleagă.